新春紅包放大術 北富銀:基金小投資滾出大財富

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年假結束,家長們除督導孩子收心學習,別錯過用紅包進行理財教育的良機;台北富邦銀行建議,家長可將三分之一的紅包留給孩子購買想要的東西,剩餘資金可陪同子女進行理財規劃,不僅可以放大壓歲錢價值,還能幫助孩子養成良好金錢觀,增進親子間的互動溝通。

北富銀表示,現在的父母親越來越重視培養下一代的理財知識,為孩子開立兒童理財帳戶的人數也持續成長,截至2023年底,北富銀小富翁帳戶數已近29萬戶,人均資產近新台幣46萬元,逐年穩定增加。而在具體資產配置上,則以基金、海外債和北富銀開發的數位理財工具「奈米投」等穩健型商品為主。

針對不同學齡的孩子,北富銀建議,家長在兒童帳戶資產規劃上也要與時俱進,根據孩子的理解和風險承受能力的成長進行調整。國小階段對金融商品、市場了解不深,可從最易理解的台外幣定存和儲蓄險切入,幫助小朋友瞭解本金和利率之間的關係。目前北富銀在2月底前有推出限時美元優利定存方案「美金好利到」,最高年息5%,以新台幣活儲帳戶換匯後承作美元定存,是相當適合進行紅包理財的入門工具。

國高中階段,可帶著孩子嘗試定期定額投資,將壓歲錢結合每月零用錢,透過每月分批買進的方式降低市場波動風險,不僅能透過持續投入享受時間複利,穩健達成理財目標,也能讓小朋友即早接觸理財,養成紀律投資的好習慣。

目前北富銀提供豐富定期定額投資選項,如果孩子想體驗ETF,「奈米投」具有低門檻、0手續費的特性,只要新台幣1,000元就可以投資10-15檔ETF,在分散風險的同時,還有專家經理人協助即時根據市場趨勢調整投資組合配置;如果想投資基金,則可以選擇「FUND心投」基金定期定額專案,每期最低金額只需新台幣3,000元,不僅免申購手續費,申購滿兩年更免收贖回手續費,家長可藉此鼓勵子女堅持長期投資,培養理財必備的紀律和耐心。

若為大學階段,可以自主運用的金錢更多,也更了解市場運作及金融商品趨勢,則可將資金投入較大額的單筆基金或海外債券商品,把握今年降息前較高殖利率的利基進行中長期理財佈局,透過多元資產配置降低風險及提高整體獲利。


標題:新春紅包放大術 北富銀:基金小投資滾出大財富

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