00929的優化版00933B…皆有收益平準金機制! 她:兩檔互相搭配降低風險波度

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台股。本報系資料照

債券版00929,月月現金流+便宜價:00933B息價雙賺

聯準會升息循環已到尾聲,接下來準備開始緩降息週期,許多投資人早已卡位佈局債市,雷龍也不例外,其中較特別的是00933B,這檔是雷龍於募集期間就購入的月月配金融債ETF,消息指出將於2月首次配息,而且一次配息3.5個月(2/1已經宣布預估配息金額為0.23元),雷龍購入至今,已獲得14.35%的漲幅,接下來就等債息入袋,息價雙賺真的就看這一檔了!

首次配息大驚喜

00933B是去年10月發行、今年1月評價,並於2月進行第一次除息;首次除息就配出了0.23元,一口氣把上市至今約3.5個月的債息發給投資人,讓股民們領好領滿。

00933B總

由於雷龍在募集時便購入00933B,申購均一價15元,期間於低檔時小小加碼,直到現在總報酬率來到14.35%,金融債在降息時的報酬優勢開始展現,喫到價差接下來就等股息啦!

為何看好00933B

從上一次升息循環的數據來看,降息後表現最好的債券就是金融債!持有兩年,報酬率四成以上大幅優於美國公債和和公司債;從指數殖利率來看,00933B追蹤彭博10年以上美元金融債指數,屬於長天期投資級金融債,其殖利率優於公債和一般公司債,加上長天期債券的價格對利率敏感度高,未來Fed降息時,有機會債息和資本利得兼收。

再者00933B標的債券發行人都是全球各國大型銀行龍頭,信用評等皆為投資等級,且金融業的違約率平均比非金融業還低,表現更穩健,非常適合投資人作為核心資產配置

更優的債券版00929

00933B風格與00929相近,兩檔都是提供月月現金流並有機制,且持債(股)都集中在特定產業,分別為金融與電子,但00933B的債息是海外所得,有免稅額,且不扣二代健保保費,課稅效率更好,00933B可說是更優的債券版00929。

雷龍慢說

股、債風險性仍存有差異:

00933B的風險等級是RR2(較低)

00929的風險等級則是RR5(較高)

若以分散風險為前提,喜歡月月配而持有00929的投資人,可以撥出一半的資金買00933B股債配置降低投資風險波動度。

而且近期00933B、00929分別為債券、股票ETF的成交冠軍,這樣搭,等於同時擁有了股債人氣王!

2/26前購入00933B,還能參與首次配息喔;本篇僅記錄分享,沒有任何投資建議,切勿跟單!

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