年內兌付收益6400億!


中國基金報記者 文景

銀行理財最新成績單出爐!

11月1日,銀行理財登記中心釋出了《2021年三季度理財市場分析》報告顯示,截至9月底,共337家機構有存續理財產品,存續規模27.95萬億元,同比增長9.27%。從投資收益來看,今年1-9月理財產品累計兌付投資者收益6400億元。

一位銀行理財子業內人士向基金君表示,隨著理財意識的增強,銀行會逐步加強對權益類產品的投研和風控,加大對權益類資產的投資比重,增強銀行理財產品的吸引力。

存續理財產品規模近28萬億,淨值化比例近九成

根據《2021年三季度理財市場資料分析》,2021年三季度,共305家機構新發理財產品1.17萬隻,募集資金規模31.87萬億元。截至9月底,共337家機構有存續理財產品,存續規模27.95萬億元,同比增長9.27%。

單隻理財產品募集規模平均為6.72億元,比去年同期增加0.56億元,增幅9.1%。隨著轉型過渡期收官在即,淨值型產品規模穩步上升,佔比達86.56%,較去年同期提高26.08個百分點。同時,新產品規模穩步增加,老產品加速退出理財市場,理財市場轉型程序有序推進。


值得注意的是,非標資產正在逐步壓降。招商銀行在最新三季報中表示,將嚴格依據監管指引在額度限制內開展非標債權投資。截至9月末,理財資金投資非標資產餘額為3682.22億元,較上年末減少15.77%。

此前,招銀理財總裁汪濤亦在招商銀行三季度業績交流會上表示,截至9月末,該行2.79萬億的理財產品規模中,權益類產品已經接近6000億。未來,招銀理財在總體權益類產品中的佔比會越來越高。

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一位銀行理財子業內人士向基金君表示,隨著客戶理財意識的增強,銀行會逐步加強對權益類產品的投研能力及風險控制,從而加大對權益類資產的投資比重,增強銀行理財產品的吸引力。

年內銀行理財為投資者賺超6400億,三季度新增投資者近千萬

從投資者人數來看,2021年三季度,全市場新增理財投資者987.98萬個。截至9月底,持有理財產品投資者數量達7125.71萬個,較年中增長16.10%。其中,個人投資者達到7096.84萬人,較年中增加982.75萬人,佔比高達99.59%;機構投資者28.87萬個,較年中增加5.23萬個,佔比0.41%。

從投資收益來看,2021年三季度,理財產品兌付投資者收益2263億元,其中銀行機構兌付投資者收益1671億元,理財公司兌付投資者收益592億元。今年1-9月理財產品累計兌付投資者收益6400億元。


29家銀行理財子獲批籌建,綠色、養老成理財子佈局新方向

根據《2021年三季度理財市場資料分析》報告。今年三季度,上海銀行獲批籌建理財子公司,貝萊德建信發行首隻理財產品。截至9月底,理財公司共獲批籌建29家,21家正式開業,產品存續規模達13.69萬億元,較年中增長36.75%,同比增長2.75倍。隨著理財業務的轉型與理財公司的發展,理財公司市場份額佔比穩步增加,佔比達48.97%,成為理財市場絕對主體。

此外,今年三季度,監管規則進一步完善,養老理財啟動試點,9月銀保監會發布《關於開展養老理財產品試點的通知》,在市場化、法治化原則下,批准“四地四家機構”開展養老理財產品試點業務。據記者獲悉,隨著養老理財試點的啟動,首批養老理財產品即將於近期面世。

一位業內人士透露,在產品佈局方面,多家理財子公司已經跟隨母行步伐發力養老產品市場。預計未來,銀行理財方面的被動型和另類投資產品將加大創設。理財子公司投資策略會從“左側”更偏向於“右側”,養老第三支柱會是長期的培育方向。

資料還顯示,2021年三季度,銀行理財產品在產品期限、運作模式等方面不斷優化,產品體系進一步豐富。9月份,新發封閉式產品加權平均期限為357天,同比增長44.98%。截至9月底,投向債券類資產20.45萬億元、非標準化債權類資產3.16萬億元、未上市企業股權等權益類資產1.10萬億元。

該位業內人士認為,產品期限的持續加長有利於理財資金更好地支援科技創新、綠色產業與基礎設施等領域建設。理財產品持續為我國實體經濟增添助力,實現理財資金與實體經濟融資需求有效對接。

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與此同時,銀行理財市場大力響應國家政策號召,積極踐行社會責任投資,三季度新發ESG理財產品5只,累計募集資金超70億元;今年以來新發ESG理財產品23只,募集資金181億元;截至9月底,理財資金投向防災抗災、疫情防控、綠色債券資金規模超3000億元,全面提高社會責任投資成效。

平安銀行在三季報中表示,該行理財子公司平安理財將緊跟國家重大戰略規劃,以支援“碳達峰”“碳中和”、踐行綠色金融為戰略方向,搭建ESG投研體系,積極研發ESG投資理財產品,同時還將佈局開發養老理財產品。此外,中銀理財、工銀理財、農銀理財、興銀理財等加銀行理財子公司也已在上述領域進行積極佈局。

編輯:小茉

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